近日，内蒙古自治区包头市检察院依法对陆某等40名涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪的犯罪嫌疑人作出批准逮捕决定。这是包头市首次破获的恶势力“套路贷”案件，抓获江苏无锡籍、山西运城籍犯罪嫌疑人近200人，涉及全国各地被害人近万人，其中包头地区被害人近千人，涉案金额高达上亿元。
“套路贷”遭遇战
2018年2月，包头市公安局接到王某报案称，自己通过借款平台借款3000元，实际到手2300元，打电子借条6000元。王某逾期未还，借款平台要求其按照所打借条的金额继续还款，收取每小时200元利息。为了还清这笔借款，经平台推荐他又去另一家网络借贷平台借款。小王累计借款实际到手仅5万元左右，电子借条已经打到20万元。由于迟迟不能还款，借款平台的催收员开始对小王的家人和通讯录中的朋友进行电话、短信不间断轮番轰炸，甚至给小王发PS图片，内容包括灵堂、骨灰盒、遗像、挽联及各种辱骂图片。小王的86位亲友也都遭到恶意催收。不堪其扰的朋友们对他慢慢远离。
包头地区像小王一样的受害者近千人。在借款中，借贷人需要提供自己的电话通讯录及近3个月通话流水单。当借贷人逾期还款时，犯罪嫌疑人通过对其本人电话的无限次骚扰（俗称“呼死你”）进行威胁，遇有更换电话号码的人员，犯罪嫌疑人通过编造借贷人谣言、散播不良信息等手段向借贷人亲友进行短信、微信轰炸，通过亲友舆论力量迫使借贷人还钱。包头某女士因为不堪“套路贷”骚扰，选择开煤气自杀，幸得家人及时发现救助，方才转危为安。
首次接触此类犯罪的包头市公安机关利用一个月的时间，全部掌握该团伙所有犯罪信息，并在江苏无锡、山西运城等地警方配合下，一举将该诈骗团伙铲除。
智慧侦监、联动作战
“套路贷”案件嫌疑人众多、犯罪事实复杂，系法律适用疑难的新类型、高智商犯罪。包头市检察院侦查监督部受理案件后，迅速启动团队作战模式，制定了以主办检察官为办案主体、其他检察官协同、检察辅助人员配合、集体研究的精细化工作方案。包头市下属基层院6名检察官经抽调加入办案团队，全体人员放弃周末休息、加班加点，全力投入到办案中。两名主办检察官审阅案件证据材料、制定53份讯问提纲并总结案件争议焦点，拟写图表式汇报材料；14名干警分成7组用两天时间先后奔赴包头市看守所、青山看守所、东河看守所、九原看守所提审41名犯罪嫌疑人，利用昆都仑区检察院远程提讯系统完成在该区看守所羁押的12名犯罪嫌疑人的讯问工作。5名检察辅助人员3天内完成共计38册案卷材料及大量电子证据录入工作，辅助制作法律文书59份。该院先后召开两次检察官联席会议，对证据相对薄弱、罪名存在争议的事项进行认真分析研究，经过7天的艰苦努力，对案件依法作出批准逮捕决定。
把关引导、宽严相济
本案中，以陆某、陈某为首的诈骗犯罪团伙精细设计、步步为营，加之在立案之前有规避打击行为，给公安机关侦查活动带来巨大挑战。办案中，检察官一方面贯彻以审判为中心的诉讼制度改革精神，坚决落实证据裁判原则，切实强化证据意识，严把事实关、法律关、证据关。另一方面提前介入熟悉案情，帮助公安机关过滤了一批情节轻微、对社会危害不大的犯罪嫌疑人。在案件受理后，发现案件证据与侦查事实存在矛盾时，及时与公安机关沟通、交流，引导公安人员继续完善证据，确保依法准确打击犯罪。
在审查案件中，承办人对53名犯罪嫌疑人进行认真梳理后，发现80%的犯罪嫌疑人系刚从学校毕业的“90后”学生，以招聘的形式入职，因公司实行部门管理的方式，因此对整个“套路贷”犯罪并未有深刻认识，加之求职心切而陷入“套路”。根据案件这一具体情况，承办人全面分析犯罪的社会危害性、犯罪嫌疑人的主观恶性、参与程度、所起作用、认知能力等因素，明确宽严界限，区别对待，对40名首犯、主犯、骨干人员以及积极参加者从严打击，以涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪依法批准逮捕，对13名初犯、偶犯依法从宽处理，作出不批准逮捕决定。
