反洗钱工作是维护金融机构诚信和金融稳定的需要，是促进金融机构健康发展的保证，而农行基层网点是洗钱高危领域和反洗钱工作的前沿阵地，在反洗钱工作中起着极其重要的作用。当前，经济下行压力加大，电信、网络诈骗、非法集资等行为有抬头蔓延之势，给农行基层网点反洗钱工作敲响了警钟。
客户身份识别是农行基层网点首要履行的反洗钱义务，农业银行潍坊分行营业部严把第一道关口，在为单位和个人开户时，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的规定，认真执行客户身份识别制度，做好客户信息录入和补录工作，提高客户信息完整率。营业部员工以“了解你的客户”为原则从源头上将客户尽职调查贯穿于客户身份识别始终。从开立账户这个源头开始，就认真做好对客户、特别是对高风险客户的尽职调查，以便真实识别身份。不但全面登记客户基本信息，特别是做好客户职业的详细、多样、准确分类，同时还做好持续、重新识别客户身份的工作，强化对高风险客户的身份识别，完整保存客户的开户及交易资料，为防范运营风险和合规办理金融业务保驾护航。（宋彦霖）
